Статьи спонсоров

Надежный партнер - основа успешного бизнеса: Исчерпывающее руководство по проверке контрагентов

08 декабря 2023

В современной деловой среде тщательная проверка потенциальных партнеров является не просто рекомендацией, а обязательной процедурой.

Особое внимание следует уделить как узнать к какой налоговой относится адрес, так как это ключевой момент в верификации регистрационных данных компании. По данным исследования PwC, 45% финансовых потерь компаний связаны именно с сотрудничеством с ненадежными контрагентами.

Почему проверка контрагентов стала обязательной?

1. Финансовая безопасность
2. Согласно статистике Росстата, ежегодно российские компании теряют около 300 млрд рублей из-за сотрудничества с недобросовестными партнерами. Проверка помогает выявить:
3. Компании-однодневки
4. Организации с признаками финансовых махинаций
5. Предприятия с высокой кредитной нагрузкой
6. Юридическая защита

Арбитражные суды ежегодно рассматривают более 1,5 млн дел о неисполнении обязательств. Проверка позволяет обнаружить:

1. Текущие судебные процессы
2. Исполнительные производства
3. Нарушения налогового законодательства
4. Репутационные риски

По данным Deloitte, 78% компаний отмечают значительное влияние репутации партнеров на собственный бизнес.

Пошаговая инструкция по проверке

1. Базовый аудит (занимает 15-20 минут)

• Проверка ИНН и ОГРН через сайт ФНС
• Анализ выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП
• Проверка юридического адреса (включая определение налоговой инспекции)
• Анализ данных о руководстве и учредителях

2. Углубленный финансовый анализ (30-40 минут)

• Запрос бухгалтерской отчетности за 3 года
• Проверка участия в госзакупках
• Анализ кредитной истории
• Проверка наличия задолженностей

3. Комплексная проверка репутации (20-30 минут)

• Анализ судебной практики (kad.arbitr.ru)
• Проверка исполнительных производств (ФССП)
• Изучение отзывов и рейтингов
• Анализ активности в профессиональных сообществах

ТОП-3 профессиональных сервиса

• СПАРК-Интерфакс - предоставляет полную финансовую аналитику
• Контур.Фокус - лучший инструмент для выявления связей между компаниями
• Casebook - наиболее удобный интерфейс для комплексной проверки

Важные нюансы

• Всегда проверяйте актуальность документов (сроком не старше 3 дней)
• Особое внимание уделяйте компаниям, зарегистрированным менее года назад
• Рекомендуется проводить проверку минимум за 3 рабочих дня до подписания договора

Вывод

Полноценная проверка контрагента занимает в среднем 1-1,5 часа, но позволяет избежать до 90% потенциальных проблем. Инвестиции времени в такую проверку окупаются многократно, защищая ваш бизнес от финансовых потерь и репутационных рисков. Помните: надежный партнер - это основа стабильного и успешного бизнеса.

Дата публикации: 21/08/2023